Mở hộ thẻ ATM có thể bị phạt tới
Mở hộ thẻ ATM có thể bị phạt tới 100 triệu đồng
Chính phủ qui
định phạt tiền tối đa 100 triệu đồng với hành vi mở hộ thẻ ATM cho người khác.
Chính phủ vừa ban
hành Nghị định 88 qui định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ
và ngân hàng có hiệu lực từ 31/12/2019. Nghị định được bổ sung quy định phạt
tiền tối đa 100 triệu đồng với hành vi mở hộ thẻ ATM cho người khác (trừ trường
hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 10 thẻ trở lên.
Nghị định nêu rõ,
nếu cá nhân, tổ chức có hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ,
mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng trên 10 thẻ mà
chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đến tối
đa 100 triệu đồng.
Các hành vi lấy cắp
thông tin từ 10 thẻ ngân hàng trở lên; phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng
quy định; và thanh toán thẻ khi nhận được thông báo từ chối… cũng sẽ bị phạt
tiền tối đa 100 triệu đồng.
Trường hợp mở hộ thẻ
ATM cho người khác với số lượng từ 1 đến dưới 10 thẻ sẽ bị phạt tiền 30-50 triệu
đồng. Các hành vi thu phụ phí, hoặc phân biệt giá khi chủ thẻ thanh toán tiền
bằng thẻ… cũng bị áp dụng khung hình phạt trên.
Nghị định giữ nguyên
mức phạt tiền 100-150 triệu đồng với các hành vi cố tình giao dịch thẻ gian lận,
giả mạo, đánh cắp dữ liệu, hay lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi…
Ngoài ra, các hành
vi thanh toán bù trừ giao dịch thẻ không đúng quy định; chuyển thiết bị chấp
nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận
thẻ, QR Code… cũng bị phạt tiền từ 100 triệu đến 150 triệu đồng.
Đối với các tổ chức
phát hành thẻ là ngân hàng, tổ chức tín dụng nếu không thực hiện kiểm tra, bảo
dưỡng ATM, POS thường xuyên sẽ bị phạt cảnh cáo.
Nếu ngân hàng lắp đặt, thay đổi địa điểm, thời gian hoạt động của ATM mà không
thông báo cho khách hàng và cơ quan quản lý, sẽ bị phạt tiền từ 10 triệu đến 15
triệu đồng.
Trong trường hợp ATM
không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng theo quy định của pháp luật, bộ phận
hỗ trợ khách hàng không duy trì hoạt động 24/24, và không giám sát mức tồn quỹ
tại ATM để máy hết tiền… ngân hàng cũng sẽ bị phạt tối đa 15 triệu đồng.
PV/VOV